Comment démarrer pour INVESTIR EN BOURSE sur Internet ?

Comment démarrer pour INVESTIR EN BOURSE sur Internet ?

Comment démarrer pour investir en bourse sur internet ? Vous lisez partout que c’est le moment idéal, que le contexte de crise équivaut à des soldes, mais comment s'y prendre ? Vous n’avez aucune culture des placements sur les marchés financiers. Vous avez forcément peur de vous tromper et d’y laisser vos économies…

Débuter en bourse requiert un apprentissage de base, accessible à tous. Inutile de vous lancer dans le décryptage du “Guide de bourse en ligne gratuit” au vocabulaire indéchiffrable ou du pavé “Investir en bourse pour les nuls”, il y a plus facile !

Avec peu d’opérations et une bonne stratégie minimaliste, vous avez les moyens de vous constituer un beau capital dans quelques années. Et ce, malgré les crises financières !

Vous voulez savoir comment commencer ? Passons en revue les éléments basiques lorsqu’on investit sur les marchés. Je vous guide pour vous aider à bien démarrer avec la bourse en ligne.

1 – Savoir ce qu’est la bourse

Avant de commencer, savez-vous ce qu’on appelle la bourse ? On a souvent une vague idée sans vraiment pouvoir définir concrètement de quoi on parle.

En fait, il s’agit d’un marché financier réglementé qui permet aux entreprises et aux États de trouver des capitaux auprès d’investisseurs.

Avec ces fonds, les organisations poursuivent leur développement et le financement de l’économie d’un pays, sans avoir à recourir au crédit bancaire.

Les transactions en bourse se réalisent sous forme d’échange de titres entre vendeurs et acheteurs. Les investisseurs détiennent alors des titres avec lesquels ils peuvent percevoir une rémunération sous forme de dividende, si l’entreprise en distribue.

À la revente, la différence entre le prix d’achat et le prix de vente entraîne une plus ou moins-value, soumise à la fiscalité.

2 – Sélectionner le bon marché

Vous avez décidé de vous lancer, de démarrer pour investir en bourse, bravo ! Vous commencez à regarder et à écouter les différentes informations à ce sujet… CAC 40, Dow Jones, NASDAQ, S&P 500… Quel marché pour débuter en bourse ? Vous êtes déjà perdu et c’est normal. Je vous explique tout…

Les marchés français

Faut-il acheter Français ? Quand on commence, on est tenté de se diriger vers ce marché.

La bourse de Paris reprend les cotations des 40 entreprises de l’Hexagone qui détiennent le plus de titres négociés sous l’appellation du CAC 40. Si vous cherchez des actions Total, Hermès ou Safran, c’est sur cette place qu’elles se trouvent.

Des titres de compagnies possédant un plus petit capital s’échangent également sur la place boursière parisienne. Les valeurs du CAC 40 et des plus petites entreprises sont intégrées dans la liste Euronext, classant les sociétés européennes.

Les marchés boursiers européens

5 marchés européens sont répertoriés par la société Euronext, qui gère ces places. Celle-ci agit sous le contrôle de l’AMF (Autorité des marchés Financiers) qui veille sur les activités.

Parmi les places dépendant d’Euronext, on trouve les bourses de :

  • Paris ;
  • Amsterdam ;
  • Bruxelles ;
  • Lisbonne ;
  • Le Marché des dérivés de Londres.

Les bourses mondiales

En termes de capitalisation, parmi les marchés mondiaux, en dehors de ceux des US, on trouve la Bourse de Londres suivie par les places asiatiques. Au sein de celles-ci, Tokyo, Shanghai et Hong Kong sont relativement bien placées.

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Les particularités du marché américain

Voici le champion des bourses mondiales. La Bourse de New York remporte la palme avec des sociétés à haut potentiel. Au sein de cette place financière, on trouve plusieurs indices de références de classement d’entreprises, comme, entre autres :

  • Le S&P 500 : regroupant les cotations des 500 plus grandes firmes US comme Microsoft, Apple, Amazon, etc.;
  • Le Dow Jones : le plus ancien indice américain reprenant les 30 meilleures valeurs américaines ;
  • Le NASDAQ : le marché d’entreprises du secteur électronique et technologique qui comprend plus de 4 000 références.

Mon conseil

Parmi toutes ces places financières, je préconise d’investir sur les indices du S&P 500, qui correspond aux 500 meilleures capitalisations américaines, à très haut rendement. Les autres bourses sont, soit plus faibles en valeur, soit trop volatiles pour assurer son portefeuille.

3 – Connaître les différents produits afin de démarrer pour investir en bourse

À présent, quels produits choisir ? Actions ou obligations ? ETF ou Forex ? Voici quelques bases faciles pour comprendre sur quel actif boursier investir.

Acheter des actions

Les actions correspondent aux titres de propriété émis par une société au profit des investisseurs. Vous êtes donc propriétaire d’une infime partie de l’entreprise.

Ces actions peuvent donner droit à des dividendes. Il s’agit d’une part des bénéfices réalisés sur l’exercice précédent. Ils ne sont pas attribuées systématiquement aux actionnaires. Les conditions de distribution sont examinées tous les ans en conseil d'administration.

Investir dans des obligations

Lorsque vous placez votre capital dans des obligations, vous détenez en contrepartie des titres de créance de la part d’un État ou d’une entreprise. Ceux-ci vous versent un intérêt, qu’on appelle aussi coupon.

Les obligations sont également cotées en bourse. Elles permettent de couvrir le risque de pertes des actions. Elles équilibrent donc un portefeuille boursier.

Privilégier les ETF ou trackers

Ce sont des indices qui suivent le cours d’actions ou d’obligations d’un même secteur d’activité. Par exemple, vous pouvez trouver des trackers répliquant le cours de l’or, des produits pétroliers, des entreprises de la santé.

D'ailleurs, les ETF ont l’avantage de lisser les cours pour suivre la tendance générale des sociétés de la branche. C'est plus simple, vous n’avez pas à sélectionner une entreprise en particulier.

Épargner avec l’or

Si vous recherchez une valeur refuge, c’est sur l’or qu’il faut partir. En revanche, votre portefeuille n’évoluera pas énormément.

Pour débuter avec la bourse en ligne, l’achat d’or n’est pas indispensable dans son allocation d’actifs.

Être prudent avec les produits complémentaires

Vous lisez qu’il faut partir sur le Forex, les options binaires, les crypto monnaies, que les rendements sont importants…

Oubliez ces produits trop complexes, et surtout, trop risqués pour un débutant. Ne succombez pas à des performances alléchantes au premier abord.

Mon conseil

Panachez votre portefeuille entre 50 % d’ETF en actions US et 50 % calées sur le cours des  obligations TLT américaines dans un premier temps. Vous pourrez vous lancer sur le marché de l’or quand vous aurez épargné l’équivalent de 2 ans de vos revenus. Pour parvenir à de bons résultats, la diversification constitue une stratégie efficace.

4 – Démarrer avec les meilleures plateformes pour investir en bourse sur internet

Pour commencer à trader sur le web, vous n’avez pas le choix… Vous devez vous adresser à un courtier en ligne qui détient votre portefeuille et passe les différents ordres pour votre compte. Cette prestation a un coût, qu’il faut évaluer précisément avant de placer son argent en bourse.

Connaître les critères pour choisir un courtier en ligne idéal

Votre banque propose des services en ligne de trading ? Si vous voulez leur donner tous vos gains, allez-y ! Par contre, en dehors du système bancaire, il y a des brokers sur internet peu gourmands et efficaces. Donc, le critère n°1 pour sélectionner sa plateforme de courtage numérique, c'est les frais.

Ensuite, place à la fiabilité. Ce n’est pas parce qu’un courtier est présent sur le web et qu’il a une communication agressive qu’il est sûr… Pour garantir votre choix, allez jeter un coup d’œil à la liste noire de l’AMF et oubliez ceux qui y sont mentionnés. Par la même occasion, repérez le montant des frais… Si vous les cherchez longtemps, c’est à l’image de la confiance que vous pouvez leur accorder...

En dernier lieu, assurez-vous que le courtier propose les produits dans lesquels vous souhaitez investir. Certains ont une gamme limitée ou des coûts exorbitants pour des ordres à l’international. Ils ne sont pas du tout adaptés pour des trades de titres US.

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Préférer DeGiro pour débuter avec peu de moyens

C’est le courtier en ligne idéal pour commencer à placer vos premiers euros. DeGiro se classe sur tous les critères positifs pour choisir un broker : frais minimes, large panel de produits, y compris sur le marché US, et fiabilité absolue.

Le seul bémol, c’est l’absence d’envoi d’IFU, l’Imprimé Fiscal Unique, pour la déclaration des impôts. Mais, avec le document en ligne, vous parvenez à calculer le montant à communiquer. C’est la plateforme parfaite pour investir de petites sommes.

Opter pour Interactive Brokers pour de gros capitaux

Vous avez peut-être des montants importants à placer en bourse. Si vous voulez changer d’échelle, c'est avec Interactive Brokers (IB) qu’il faut traiter. C’est la “Rolls” des opérations de trading…

Frais minimes, choix de produits très étendu, surtout sur le marché américain puisque la plateforme est basée aux États-Unis. C’est un courtier ultra fiable et stable. Il dispose en plus d’un système d'authentification poussé pour sécuriser votre allocation d’actifs.

Choisir Lynx Broker pour son interface en Français

Avec Lynx Broker, vous avez affaire à une copie d’Interactive Brokers puisqu’elle est affiliée à celle-ci. Du coup, vous avez accès à tous les produits d’IB, avec une plateforme basée en Belgique.

L’avantage, c’est que vous disposez d’un support sur internet en Français, et de l’envoi de l’imprimé pour les impôts. Ce courtier a fait ses preuves, il est donc parfaitement fiable.

Mon conseil

Vous voulez démarrer pour investir en bourse ? Partez sur l’une de ces 3 plateformes. Tous les autres traders en ligne ont soit des frais de courtage très élevés, soit un choix de produit limité ou ne sont pas garantis en termes de sécurité.

5 – Ouvrir un compte gagnant

Quand on investit en bourse, on peut ouvrir 2 types de comptes pour passer des ordres.

Préférer un compte titres

Pour commencer à investir dans la bourse en ligne, vous pouvez ouvrir un compte titre. Ce compte est parfait pour placer des actifs à l’international. Vu qu’il n’est pas plafonné, vous pouvez injecter les sommes d’argent que vous voulez, sur les supports d’investissement boursiers de votre choix.

Autre avantage, vous pouvez détenir plusieurs comptes dans des établissements différents. Un compte-titre joint est possible, tout comme l’ouverture d’un compte individuel.

Délaisser le PEA et ses principes défiscalisants

Quand on débute en bourse en ligne, on trouve toujours quelqu’un de son entourage qui vous pousse à ouvrir un PEA, un Plan d’Épargne Actions. Son aspect fiscal pourrait laisser penser qu’il est avantageux, alors que vous êtes limité au niveau :

  • Placements puisque vous ne pouvez acheter que des valeurs européennes ;
  • Nombre : vous ne pouvez ouvrir qu’un seul PEA ;
  • Montant, car il est plafonné à 150 000 € ;
  • Durée : vous ne pouvez pas récupérer de fonds avant 5 ans puisque le retrait entraîne sa clôture avant ce délai.

Mon conseil

La détention d’un ou plusieurs compte-titres vous ouvre des horizons d’investissement étendus, avec des rendements supérieurs aux avantages fiscaux du PEA. C'est la solution idéale pour investir son argent en bourse sans limite.

6 – Dessiner son profil d’investisseur

Maintenant que vous connaissez les notions de base, place aux stratégies.

Définir le montant des fonds à placer

Avant de placer des fonds en bourse, évaluez votre capacité d'épargne. En effet, vous devez investir des sommes que vous jugez non indispensables à court ou moyen terme. Vous ne devez absolument pas vous mettre en difficulté.

En revanche, avec un peu de discipline, vous pouvez consacrer un montant mensuel régulier qui va grossir au fil des années. La preuve, avec un placement boursier de 1 000 € à 18 ans, en partant sur une performance de 20 %, vous obtenez :

  • 10 000 € à 31 ans ;
  • 100 000 € à 44 ans ;
  • 1 000 000 € à 57 ans !

Pour vous donner un ordre d’idée, le portefeuille de Warren Buffet a généré une croissance moyenne de 20 % par an depuis 1965 !

Comment y parvenir ? La règle n°1, c’est la régularité dans l’investissement, et ce, quelles que soient les circonstances. De plus, en diversifiant les produits et les secteurs d'activités, vous gommez plus facilement les pertes sur des titres.

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Démarrer pour investir en bourse : apprendre à réagir avec méthode

La vie des placements en bourse n’est pas linéaire… C’est le moins qu’on puisse dire, la dernière crise du Covid-19 l’a encore rappelé. Pourtant, vous devez apprendre à surmonter vos peurs, à ne pas céder à la panique à la moindre baisse de valeurs ou au premier krach boursier.

Les performances des portefeuilles fluctuent selon la composition des actifs. Si on se base sur le cours du S&P 500, en 2019, son rendement frôlait les 29 % tandis qu’en fin avril 2020, les pertes s’élevaient à environ 13 %.

Inutile de vous inquiéter en contexte de crise… En 2008, le S&P 500 a baissé de quasiment 39 %, mais s’est redressé en 2009 pour terminer à + 23,45 % !

Ne pas vouloir griller les étapes

Je vous parle de rendements à fortes variations d’une année sur l’autre, mais prudence ! Vous devez rester raisonnable et éviter de céder à l’euphorie des effets de levier

Cette technique permet de décupler ses résultats aussi bien à la hausse qu’à la baisse. Grâce à une avance de fonds de votre courtier, vous pouvez multiplier les mises x2, x3, x4 et bien au-delà !

Vous risquez gros au niveau des gains… tout comme sur le plan des pertes ! Jouer en bourse virtuellement vous ramène vite à la réalité !

Mon conseil

Placez des sommes régulières sur vos comptes en bourse afin d'acheter les valeurs à des entrées de prix différentes. Si votre stratégie d’investissement se base sur l’effet de levier, limitez-vous à un coefficient de 2. Restez patient et serein, les gains à long terme se profilent à l’horizon de cette façon. Pensez à diversifier autant que possible votre portefeuille.

7 – Choisir les valeurs gagnantes

Quelles actions acheter en ce moment ? Quand on se connecte pour la première fois sur une plateforme boursière en ligne, quel vertige ! Bienvenue dans le royaume des chiffres, des codes, des graphiques, etc. Vous avez envie de partir en courant ? Restez avec moi, je vous donne quelques indices…

Effectuer des analyses de bon sens

Pour sélectionner des actifs rentables, un minimum d’analyse est nécessaire. Avant d’acheter une valeur, vous pouvez consulter plusieurs informations sur la santé financière de l’entreprise ou du secteur sur lequel vous voulez investir.

Vous avez accès à une multitude de données sur Yahoo Finances. Les indicateurs comptables y sont enregistrés dans la partie “statistiques”. Vous pouvez vous fier au chiffre d’affaires et à son évolution, aux bénéfices, au montant des dettes et des capitaux propres.

Se baser sur les évolutions des résultats

Avant de se projeter sur d’imprévisibles plus-values… restez pragmatique, car on ne connaît jamais à l’avance les tendances des marchés financiers.

La conjoncture économique donne des indications précieuses. Elle impacte positivement ou négativement certains domaines.

Mon conseil

Pour sélectionner les bonnes valeurs, si vous n'avez aucune notion financière ou comptable, n’ayez pas peur de vous former. Il s'agit d'un investissement sur vous-même que vous ne regretterez absolument pas.

9 – Ajuster son portefeuille

Comment savoir quand et combien investir en bourse ?

Adoptez une stratégie passive

Quand on débute et qu’on s’imagine en train d’acheter des actions sur les marchés financiers, on pense de suite à des passages d’ordres permanents, à l’affût de la moindre tendance haussière ou baissière.

Cependant, cette technique chronophage n’a pas prouvé qu’elle était plus efficace qu’une stratégie passive. Outre le risque de prendre de mauvaises décisions, vous allez vous essouffler et vous écœurer. C’est dommage, car il y a plus facile.

Mon conseil

La méthode que je pratique, le swing trading, demande moins d’une heure par mois… Et pourtant, mes résultats continuent d’évoluer à la hausse, en dépit de la crise du coronavirus. Quant à la somme à investir, c’est vous seul qui connaissez vos capacités d’épargne...
Avec ces éléments, j’espère vous avoir donné des pistes sérieuses afin de savoir comment démarrer pour investir en bourse sur internet. Pour se constituer des revenus passifs, c’est une des meilleures méthodes qui a fait ses preuves. Une fois que vous aurez adopté les bonnes stratégies, vous regretterez une seule chose… celle de ne pas avoir commencé plus tôt !

Si vous voulez aller plus loin dans votre parcours d’investisseur, je vous invite à me rejoindre dans mon club privé Revenus passifs.

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