Interactive Brokers : Le courtier idéal ? La vérité !

Interactive Brokers : Le courtier idéal ? La vérité !

Quel est mon avis sur Interactive Brokers ? Vous recherchez un courtier fiable et vous ne savez pas vers qui vous tourner ? Confier ses fonds à un broker en ligne pour investir en bourse, c’est un sujet délicat.

On veut placer son argent en s’appuyant sur une plateforme professionnelle, digne de confiance. Normal !

Depuis plusieurs années, j’ai pu tester la fiabilité des services d’InteractiveBrokers, tout comme mon frère Jonathan. J’ai investi personnellement plusieurs centaines de milliers d’euros avec cette plateforme, je peux donc vous donner mon ressenti à son propos.

Ici, avantages et inconvénients d’IB sont passés au crible. J’y dévoile également le profil d’investisseur idéal pour travailler avec InteractiveBrokers.

Pourquoi choisir Interactive Brokers ? Les points forts

Le courtier InteractiveBrokers (IBKR ou IB) est régulièrement cité quand on parle de placements en bourse. Il se démarque des autres brokers dans bien des domaines.

Des frais minimisés pour les transactions sur les marchés US

L’atout majeur du courtier InteractiveBrokers, c’est le faible coût des passages d’ordres sur les marchés américains. En effet, je conseille d’investir sur les valeurs cotées sur le S&P500 pour leurs rendements.

Malheureusement, les courtiers les plus renommés en France ne sont pas très attractifs pour ces titres et facturent des frais élevés.

Ce n’est pas le cas d’IBKR. Jugez plutôt : 0.005$ par action US, avec un minimum de 1 USD par ordre ! Un prix au ras des pâquerettes…

La tarification est fixe ou dégressive. Cette dernière option est préférable si vous investissez sur de gros volumes.

Une gamme de produits ultra complète pour un placement no limit !

Investir en bourse avec InteractiveBrokers permet de se positionner sur un large panel de produits financiers. De par sa présence mondiale, la plateforme de courtage IB offre une gamme d’instruments étendue.

Si vous êtes plutôt tourné vers les ETF, les devises, les options ou les warrants par exemple, vous bénéficiez d’un vaste choix avec Interactive Brokers.

C’est la même chose pour acheter ou vendre des valeurs mobilières aux États-Unis, tel que je le pratique. Vous n’avez aucune surprise tant le nombre d’actions et d’obligations est fourni. Tous les brokers renommés ne disposent pas d’un catalogue aussi complet.

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Un seul compte à ouvrir chez IB pour investir sur de multiples produits

InteractiveBrokers facilite les opérations de trading. Pour placer ses fonds dans des produits boursiers, on ouvre un seul compte titres au sein de l’établissement. Il vous permet d’acquérir autant d’instruments que vous le souhaitez.

Comment minorer les frais de change avec des allocations d’actifs à l’étranger ? Choisissez un compte multi devises !

L'interface de connexion hautement sécurisée

S’il y a un aspect à vérifier avec un broker sur internet, c’est la sécurisation de vos titres boursiers. Imaginez, un hacker s’introduit dans votre portefeuille et fait son marché… Avec InteractiveBrokers, la probabilité qu’un tel scénario se produise est très faible.

Un protocole de double authentification est mis en place pour accéder à votre compte en ligne sur la plateforme de trading Workstation.

Un vol de données ne serait possible qu’avec la disparition de votre ordinateur et de votre portable puisque votre téléphone est appairé avec votre compte. Ce serait un comble de malchance.

La possibilité de tester la plateforme virtuelle gratuitement pour se faire un avis sur Interactive Brokers

Un des points positifs pour l’investisseur prudent ou débutant, c’est la possibilité de tester la plateforme en ligne gratuitement via un compte de démonstration Interactive Broker.

Avec une enveloppe factice de 1 000 000 USD, vous pouvez spéculer en vous entraînant librement, comparer les frais et prendre en main les différentes interfaces de connexion.

Donc, depuis votre mobile ou votre ordinateur, place aux transactions en conditions réelles sans aucun risque sur votre portefeuille virtuel ! C’est le meilleur moyen de vérifier que ce broker vous convient et de vous faire une appréciation objective.

Des outils de trading performants au service des investisseurs

Les équipes d’IB ont conçu des outils de trading et d’analyse financière performants en termes de technologie.

D'ailleurs, vous pouvez acheter des actions ou n’importe quel autre produit depuis la plateforme Workstation (TWS). Celle-ci est accessible depuis le portail client, en version bureau après avoir téléchargé le module ou en application mobile.

L’établissement en ligne affiche des cours en temps réels, ce qui est plutôt rare. La plupart des courtiers facturent cette option.

Le courtier InteractiveBrokers a conçu des algorithmes pointus qui analysent les tendances boursières. Tout est mis en œuvre pour faciliter le passage des ordres de manière avisée et suivre la valeur de son portefeuille au fil du temps.

Une plateforme de trading en français

InteractiveBrokers a modifié ses plateformes de connexion pour s'adapter aux clients des pays francophones. C’est un avantage récent qui permet d’aider tous les traders ne maîtrisant pas l’anglais.

Interactive Brokers : une référence en matière de courtage boursier

S’il y a un point qu’on relève immédiatement dans l’environnement des courtiers en ligne, il s'agit de la popularité d’InteractiveBrokers !

Un courtier reconnu par les instances financières

IB, c’est une pointure dans le monde des courtiers en bourse.

Validé par les autorités de contrôles de marchés, tels que l’AMF (Autorité des Marchés Financiers en France), le site de trading est régulièrement récompensé par de nombreuses organisations monétaires.

Quels sont les avis sur InteractiveBrokers dans le monde de la finance ? Le magazine Barron’s, une référence dans le milieu de la finance, le classe en première place des meilleurs courtiers en ligne depuis plusieurs années. Tout comme le comparateur de courtiers américains StockBrokers.com qui le désigne comme le meilleur broker proposant les prix les plus bas. Les avis positifs des professionnels boursiers sont courants.

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La plateforme de trading existe depuis plus de 40 ans

La plateforme de trading basée aux États-Unis est présente sur les marchés financiers depuis 1978. D’ailleurs, son président fondateur, Thomas Peterffy, supervise toujours le Conseil d’administration.

En termes de volumes de transaction, ce sont près de 1,5 M d’ordres quotidiens qui sont traités par le courtier Interactive. C’est un pro des échanges sur les places boursières, doté d’une grande expérience.

Une entreprise déployée à l’échelle mondiale

Depuis les États-Unis, InteractiveBrokers rayonne à l’international avec ses 1 400 employés. L’entreprise possède des bureaux dans plusieurs pays :

  • États-Unis ;
  • Canada ;
  • Suisse ;
  • Royaume-Uni ;
  • Hong Kong ;
  • Chine ;
  • Japon ;
  • Inde ;
  • Australie ;
  • Hongrie ;
  • Russie ;
  • Estonie.

Un broker présent sur de multiples places boursières

InteractiveBrokers travaille avec plus de 135 marchés internationaux, c’est-à-dire dans 33 pays et avec 23 devises mondiales. Par exemple, en 2019, l’offre de produits s’est encore étoffée avec l'intégration des bourses de Tel-Aviv et de Moscou.

Quels sont les inconvénients d’Interactive Brokers ?

Malgré le tableau idéal que je viens de vous présenter, il ne faut pas oublier qu’Interactive Brokers présente quelques faiblesses. Passons en revue les points de vigilance pour se faire une opinion complète sur l’organisme de trades boursiers.

Le montant de dépôt minimum pour ouvrir un compte avec Interactive Brokers

Le courtier interactif IB demande un dépôt minimum de 2 000 € pour activer son espace client lors de l’ouverture, même pour un compte sur marge.

Les petits investisseurs sont donc pénalisés pour accéder à cette plateforme, même si le broker a abaissé son seuil de 10 000 € à 2 000 €.

Les apprentis traders à moyens limités peuvent éprouver des difficultés pour placer de l’argent en bourse avec Interactives Brokers.

L’appel à une activité régulière du compte IB

Un des points à relever également dans l’analyse des services d’Interactive Broker, c’est l’incitation du courtier à passer des ordres en bourse mensuellement.

En effet, l’organisme de trading facture des frais d’inactivité sur les comptes peu dynamiques.

Sachez que les particuliers de moins de 25 ans bénéficient d’un tarif allégé sur ce type de frais.

L’absence d’envoi de document fiscal pour la déclaration de revenus

Interactive Brokers étant basé aux États-Unis, l’établissement n’envoie pas d’imprimé fiscal unique (IFU) aux bénéficiaires français.

Lorsque vous détenez un compte titre chez IBKR, c’est à vous à déclarer vos plus-values et vos gains de dividendes aux impôts.

Le broker adresse un relevé, mais il est calculé selon la législation américaine. Vous devez donc veiller à transmettre les chiffres exacts au fisc, conformes aux revenus mobiliers déclarables en France.

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Quel est le profil idéal pour investir avec Interactive Brokers ?

Après avoir examiné les caractéristiques du courtier IB, voici un portrait type de l’investisseur Interactive Brokers.

Un épargnant voulant garder la main sur ses frais

L'investisseur en ligne averti contrôle totalement ses frais en bourse. Avec Interactive Brokers, vous pouvez choisir 2 types de contrats :

  • une tarification fixe dès l’ouverture d’un compte, pour connaître à l’avance le niveau des commissions.
  • une facturation dégressive, où les frais sont inversement proportionnels à la somme investie. Plus vous achetez d’actions en bourse ou de produits financiers, moins vous payez de charges !

L’ouverture d’un seul compte titre ordinaire suffit chez le broker Interactive, idéalement en multi monnaies.

Un trader averti disposant d’une mise de fonds initiale

Pour commencer à investir en bourse avec Interactive Brokers, vous devez engager une somme minimale de 2 000 €, mobilisable immédiatement. Cette enveloppe permet de rentrer sur les marchés et de débuter l’investissement en bourse.

Aussi, je vous conseille de fractionner vos opérations et non de placer votre argent sur une transaction unique. Cette pratique évite de supporter des frais d’inactivité, même si votre compte boursier tombe en dessous des 2 000 € nécessaires.

Des investisseurs réguliers pour ce type de courtier

Interactive Brokers convient parfaitement aux personnes pratiquant du swing trading, réalisant des placements réguliers pour leurs investissements boursiers.

Autrement dit, acheter des actions et des obligations périodiquement et à des prix d’entrée différents vous donne une avance sur le long terme pour gagner de l’argent.

Quel est mon avis sur Interactive Brokers ?

Je termine ce chapitre par mon retour d’expérience. En définitive, j’apprécie particulièrement Interactive Brokers pour :

  • le faible montant des frais de courtage sur les places américaines ;
  • l’absence de frais de garde, car je suis actif dans les transactions ;
  • la grande variété de produits, notamment dans les actions US ;
  • idem pour l'ETF TLT répliquant les obligations à long terme Américaines qui couvrent les chutes de cours en cas de krach boursier, comme en 2020 ;
  • la simplicité des passages d’ordres ;
  • la sécurisation de mon compte contre les risques de piratage.

À mon avis, Interactive Brokers représente le site trading idéal pour un investisseur confirmé ou expert.

Vous avez compris que ma position à propos d’Interactive Brokers est relativement favorable. Pour appliquer la stratégie que je suis et qui protège mon portefeuille, IBKR remporte la palme. Grâce aux faibles coûts sur les ordres boursiers, mes profits financiers sont optimisés au maximum.

En revanche, les traders ne disposant pas de budget élevé peuvent tout à fait se tourner vers un courtier comme DeGiro, moins sélectif et plus abordable, mais tout aussi efficace qu' Interactive Brokers. C’est la plateforme en bourse parfaite pour un débutant !

Mon point de vue est le fruit de plusieurs années d’investissement régulier sur les marchés financiers. Grâce à une gestion maîtrisée, mon portefeuille résiste à toutes les crises et continue de grossir au fil des mois.

Vous voulez aller plus loin et vous constituer un portefeuille gagnant ? Rejoignez-moi au sein du club privé Revenus Passifs, j’y dévoile toutes mes stratégies, en toute transparence.

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