Il ne fait aucun doute que le trading peut être une activité très rentable. Cependant, la plupart des personnes qui travaillent dans le secteur financier, et les traders aussi, sont des employés d’une société. Il existe pourtant une petite minorité de traders qui travaillent à leur compte. Le montant des gains d’un trader indépendant dépend d’un certain nombre de facteurs, dont le montant du capital de départ, le type de marché dans lequel il opère et, surtout, son niveau d’expérience.
Dans cet article, nous allons examiner de plus près combien un trader indépendant peut gagner, les facteurs qui peuvent déterminer ses gains et discuter de certaines stratégies qui peuvent aider à augmenter les profits et diminuer les pertes. Nous examinerons également les qualifications nécessaires et le type de travail que fait généralement un trader indépendant. Enfin, nous aborderons les avantages et les inconvénients du métier de trader indépendant.
Qu’est-ce qu’un trader indépendant et que fait-il ?
Lorsqu’on parle de « trader indépendant », on sous-entend en général une personne qui vit de son trading, c’est-à-dire qui gagne sa vie en faisant du trading pour son propre compte. Autrement dit, il tire ses revenus du trading et n’a pas de salaire provenant d’un autre emploi.
De toute évidence, il est tout à fait possible que certaines personnes aient encore besoin d’un autre emploi, mais réussissent à retirer un peu d’argent du marché chaque mois grâce au trading. Il y a ensuite ceux qui peuvent vivre avec ce qu’ils gagnent en trading, et il y en a une infime partie qui gagnera beaucoup.
On distingue différents types de tradings, plutôt technique ou fondamental, plutôt court ou moyen terme… mais il est possible de mélanger les genres. Le day trading par exemple est un type de trading où les traders entrent dans une transaction, maintiennent leurs positions pendant quelques minutes ou quelques heures et sortent de leurs positions. Les day traders ne tiennent jamais leur position du jour au lendemain. Ils capitalisent sur les petites fluctuations des prix des actions, des devises, des contrats à terme, des options ou des matières premières.
Combien d’argent un trader indépendant peut-il gagner ?
En théorie, il n’y a pas vraiment de limite sur les gains potentiels d’un trader indépendant. Néanmoins, cela dépend de quelques facteurs. Tout d’abord, il est évident que les niveaux de connaissances, de compétences et d’expérience vont jouer énormément. Il est assez rare qu’un trader débutant gagne beaucoup, du moins de façon régulière et sur le long terme. N’oubliez pas qu’il faut beaucoup de temps pour maîtriser le trading et comprendre les marchés financiers. La plupart des traders les plus expérimentés ont tous mis une bonne dizaine d’années avant de maîtriser un minimum le sujet.
Un autre élément important est bien sûr l’efficacité des stratégies de trading déployées et des différentes techniques utilisées. Il faut en revanche faire attention à ce qu’on pourrait appeler « martingale ». Un système est gagnant jusqu’à ce qu’il ne le soit plus : les conditions de marchés changent en permanence et il est très difficile de construire un système pouvant s’adapter à toutes les conditions.
Le potentiel de gain est également basé sur la volatilité du marché. S’il ne se passe rien, que les prix restent stables, il est peu probable de gagner quoi que ce soit. C’est même quasiment certain de perdre, du simple fait des frais de transactions et autres commissions.
Les techniques de gestion des risques et de gestion du capital constituent un autre point essentiel que tout trader indépendant doit maîtriser. Avoir une méthodologie solide, et la suivre scrupuleusement, vous rendra service. Notamment, le capital de départ est déterminant : avec un « petit » compte, il est très difficile de s’en sortir. Vous prendrez alors mécaniquement plus de risque. Avec un « gros » compte, il est plus facile de gérer les risques, de diversifier éventuellement, de prendre son temps, etc.
Enfin, les gains potentiels sont souvent déterminés par votre personnalité : êtes-vous discipliné et patient ? Savez-vous garder la tête froide, peu importe les gains ou les pertes de vos positions ? Avez-vous peur ou perdez-vous vos moyens lorsque les choses ne se passent pas comme prévu ?
Exemples chiffrés
Prenons l’exemple d’un trader ayant un capital de 25 000 euros. S’il risque 1 % de son capital par trade, cela veut dire que ses positions valent chacune 250 euros. Si sa position gagne 10%, il gagne donc 25€ (hypothèse sans levier). S’il réalise 100 trades gagnants sur le mois, cela lui fera 100 x 25€ = 2500€, ce qui correspond à un petit salaire.
Mais cet exemple n’est pas réaliste : il est impossible de réaliser 100 trades gagnants sans en perdre, et encore plus difficile de réaliser 10 % de performance par trade. Dans la réalité, il y aura un certain taux de perte, et les gains ne seront pas forcément de 10 %.
Prenons le cas d’un capital de départ de 100 000 euros, avec un effet de levier de x5 (attention, l’effet de levier est à double tranchant). S’il mise 10% de capital, la valeur de sa position sera de 50 000 euros (10 000 x 5). S’il gagne 5% sur sa position, cela fera un gain de 0,05 x 50 000 = 2500 euros. En une position gagnante, il peut donc avoir un gain de 2500€. Évidemment cela fonctionne dans les deux sens : il peut très bien perdre 2500€.
En fait, tout est question de capital de départ, de levier utilisé, et de gestion des risques. On peut faire de gros gains, comme on peut perdre tout son capital. Il n’y a pas de règle. Certains peuvent gagner des millions… Mais on ne peut pas faire des millions avec un compte à 1000€.
Quels sont les risques dans le trading indépendant et comment les minimiser ?
La gestion des risques permet de réduire les pertes et d’optimiser les gains. Cela peut surtout aider à protéger les traders contre la perte de tout leur capital. C’est une condition préalable essentielle, mais souvent négligée pour un trading actif réussi. Après tout, un trader qui a généré des bénéfices substantiels peut tout perdre en seulement une ou deux mauvaises transactions sans stratégie de gestion des risques appropriée. Alors, comment développer les meilleures techniques pour limiter les risques du marché ?
La règle des 1 %
Beaucoup de traders suivent ce qu’on appelle la règle du 1%. Fondamentalement, cette règle empirique suggère que vous ne devriez jamais investir plus de 1 % de votre capital ou de votre compte de trading dans une seule transaction. Donc, si vous avez 10 000 € sur votre compte de trading, votre position sur un instrument donné ne devrait pas dépasser 100 € .
Cette stratégie est courante pour les traders qui ont des comptes de moins de 100 000 € – certains vont même jusqu’à 2 % s’ils peuvent se le permettre. De nombreux traders dont les comptes ont des soldes plus élevés peuvent choisir d’opter pour un pourcentage inférieur. En effet, à mesure que la taille de votre compte augmente, la position augmente également. La meilleure façon de contrôler vos pertes est de maintenir la règle en dessous de 2 %, sans quoi vous risquez de perdre une partie importante de votre compte de trading.
Diversifier et se couvrir
S’assurer que vous tirez le meilleur parti de votre trading signifie ne jamais mettre tous vos œufs dans le même panier. Si vous placez tout votre argent dans une seule action ou un seul instrument, vous vous exposez à une grosse perte. N’oubliez donc pas de diversifier vos investissements, vos positions. Non seulement cela vous aide à gérer vos risques, mais cela vous ouvre également de nouvelles opportunités.
Vous pouvez également vous retrouver à un moment où vous devez « couvrir » votre position. Vous pouvez pour cela envisager d’utiliser des options, d’autres marchés ou des ventes à découvert. Dans tous les cas, cela requiert un peu d’expérience, mais s’avère nécessaire pour bien gérer les risques et optimiser le rendement.
Alors… Combien gagnent un trader indépendant ? Une telle question n’a pas de réponse tranchée. Nous ne pouvons pas donner de chiffres exacts, car cela dépend de nombreux facteurs. S’il est sûr que le potentiel de gain est élevé, il ne faut pas oublier qu’il s’agit d’une activité très risquée, et que les performances passées ne sont pas gages de gains futurs. Il n’y a donc aucune garantie d’être un trader rentable demain, même si vous l’étiez hier. Par définition, ce n’est pas un CDI avec un salaire identique tous les mois. Vous ne pouvez pas prédire combien d’argent vous pouvez gagner, vous ne pouvez pas prédire la volatilité des marchés. Cependant, tout le monde peut essayer de gérer correctement les risques, d’être patient et discipliné.
Les conseils de base pour devenir un trader indépendant profitable sont les suivants : éduquez-vous, trouvez-vous éventuellement un mentor, ne dépassez pas le seuil de 1 % de prise de risque, maniez le levier – éventuellement disponible chez votre courtier – avec une très grande prudence, et soyez patient.
