IG Markets : Les avantages et inconvénients à retenir

IG Markets : Les avantages et inconvénients à retenir

IG Markets fait partie des courtiers en ligne présents sur le marché des actions, des indices et du Forex. Avec son expérience en bourse de plus de 40 ans, ce broker se positionne comme le leader du placement dans les CFD en France et dans le monde.

La société IG Markets s’est spécialisée dans les produits boursiers dérivés. Est-ce pour autant une plateforme de courtage que je recommande ?

Quels sont les avantages et inconvénients d'IG ? Pour vous aider, j’ai décrypté les éléments essentiels à connaître pour trader avec IG Markets.

Les points forts d’IG Markets

Le courtier en ligne IG Markets a réussi à s’imposer en matière de produits dérivés. Effectivement, il faut lui reconnaître des avantages indéniables.

Un courtier coté en bourse presque cinquantenaire !

1974 ! C’est l’année de création d’IG Group au Royaume-Uni. Autant vous dire que la plateforme de trading IG Markets se pose comme un professionnel expérimenté.

Cette première approche met en confiance, d’autant plus que le titre IG est coté à la bourse de Londres. IG est ainsi un partenaire boursier reconnu et qualifié pour réaliser des opérations de courtage. La publication de ses résultats financiers est suivie minutieusement par les investisseurs qui échangent ses titres.

IG Markets est le leader des opérations CFD

Les CFD, c’est la marque de fabrique de la plateforme IG.

Abréviation de Contracts For Difference, les CFD permettent de spéculer sur le marché du Forex, des actions, des indices, des matières premières et des cryptomonnaies.

Vous investissez alors dans des contrats sur des produits sous-jacents dont vous n’êtes pas propriétaire. Vous achetez par exemple un contrat sur une action qui suit la même tendance que l’action elle-même. En revanche, cette dernière est un titre de propriété qui vous donne des droits (vote, perception de dividendes, etc.) tandis que le contrat ne vous procure aucun pouvoir.

Vous spéculez ainsi sur la différence de prix de votre actif entre son achat et sa vente. Vos bénéfices sont liés à vos prévisions, que ce soit à la hausse comme à la baisse. Avec ce type de contrat, vous pouvez parfaitement spéculer à la baisse sur une position. Si sa valeur suit cette tendance, vous gagnez alors de l’argent à la clôture, puisque votre projection s’avère exacte.

Un large choix de produits d’investissement

Lorsque vous tradez avec IG, vous avez accès à plus de 17 000 instruments financiers sur le marché des changes. Vous pouvez ainsi investir dans des CFD pour acheter des actions, des indices boursiers ou des devises par des opérations de trading Forex.

Par ce biais, vous avez la possibilité de diversifier votre portefeuille avec l’opérateur de courtage IG en vous positionnant sur de multiples valeurs mobilières et en combinant les stratégies d'investissement.

Aucuns frais de courtage pour les trades sur les CFD

En investissant sur les CFD avec IG, vous ne supportez pas de frais de courtage. Vous serez juste prélevé d’une rémunération minime sur les marchés du Forex et des indices, basée sur le spread.

On désigne par spread l’écart entre le prix d’achat et de vente d’une paire de devises à un instant T.

Prenons l’exemple d’une parité euro-dollar (EUR-USD) avec un achat à 1,1420 et une vente à 1,1410. La différence entre les 2 cotations, c’est-à-dire 0,001, correspond au spread.

Cet écart est souvent très faible, donc on peut considérer que les frais correspondant aux opérations sur les CFD indices et Forex avec le site de trading IG Markets sont insignifiants.

Un paiement du stop garanti uniquement lorsqu'il est utilisé

En cas de forte baisse d’un cours pendant la fermeture des marchés boursiers, vous pouvez vous couvrir avec un ordre "stop garanti". Cette opération permet de limiter les pertes si le cours de trading chute au-delà de la valeur du stop garanti.

Pour une action que vous avez achetée 100 € avec un stop garanti à 95 €, si sa valeur baisse à hauteur de 90 € par exemple, vous revendez votre actif sur la base de 95 €. Sans le montant stop, le prix de vente serait de 90 €.

Avec le courtier en bourse IG, les frais de transaction sont ainsi décomptés uniquement si le stop garanti est déclenché. Ce paramètre influence les résultats en day trading (trading journalier) ou en scalping (trading basé sur des microvariations de valeurs, sur des délais très courts).

Des conditions premium pour les clients professionnels

Si vous remplissez les conditions pour ouvrir un compte de trading professionnel, vous pouvez profiter d’avantages spécifiques avec le courtage d’IG.

En plus de bénéficier d’un gestionnaire de compte attitré, vous pouvez spéculer en bourse avec un levier 3 à 4 fois plus important qu’un client particulier.

Cependant, la plateforme de trading IG Market demande de justifier ses connaissances en matière de produits dérivés, tels que les CFD.

Pour ce faire, vous devez valider au moins 2 des 3 compétences suivantes :

  • Passage d’en moyenne 10 ordres de taille significative au cours des 4 derniers trimestres ;
  • Détention d’un portefeuille d’investissement supérieur à 500 000 € ;
  • Occupation d’un emploi en lien avec les produits dérivés pendant au moins 1 an.

Accès à des outils de trading et d’analyse avec IG Markets

Dès l’ouverture d’un compte chez IG Markets, vous accédez à différents logiciels permettant de réaliser des analyses techniques.

En premier lieu, vous profitez de la plateforme de trading IG en ligne sur votre ordinateur. Inutile de télécharger un logiciel de bourse, la connexion se réalise simplement avec des codes personnels. Cette plateforme est intuitive pour passer des ordres en bourse.

IG a également développé une application sous l’environnement Android et IOS pour accéder à votre compte à tout moment depuis votre smartphone ou une tablette.

Pour les investisseurs avertis, IG met à disposition un logiciel d’analyse technique MT4 (MetaTrader 4). Personnalisable, cet outil permet de réaliser du trading automatisé ou des analyses graphiques, tout en s’appuyant sur des stratégies passées. Cette application est aussi accessible sur mobile.

Enfin, la plateforme IG permet d’utiliser ProRealTime à titre gratuit si vous êtes considéré actif. ProRealTime Trading est le logiciel bourse de référence en termes d’analyse graphique. C’est un programme plus simple que MT4, permettant de passer des transactions directement. Vous pouvez même tester des stratégies en vous appuyant sur l’historique des valeurs.

Une plateforme certifiée par les autorités de contrôle

Pour investir en bourse, vous devez vous assurer que le broker est bien certifié par les autorités centrales des marchés.

Aussi, IG fait partie des courtiers non recensés par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers). Cette absence d’inscription sur la liste noire des courtiers est rassurante ! En effet, fuyez tous les établissements inscrits... Ils sont blacklistés en raison de leur manque de sérieux et de fiabilité.

Une société boursière régulée par des organismes financiers

Un autre indice à examiner, c’est la couverture de votre argent en cas de difficultés du courtier.

L’opérateur boursier IG Markets dispose d’une garantie de dépôts de ses clients. La Banque de France, en tant qu’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, veille au grain.

En effet, la Banque de France est en relation avec plusieurs organismes financiers européens. Ceux-ci assurent les fonds boursiers des investisseurs en cas de défaillance du courtier.

Les inconvénients d’IG Markets

À présent, place aux points faibles d’IG Markets pour les investisseurs en CFD.

Les frais de courtage sont élevés pour les CFD sur les actions

Contrairement aux indices ou au Forex, les CFD sur les actions supportent des frais assez élevés chez IG Markets.

La rémunération du courtier se base sur le spread, mais comporte un montant minimum pour les actions. Chaque transaction sur un CFD action auprès d’IG vous coûtera 2 cents par titre avec un minimum de 15 $. Ceci est valable aussi bien pour une ouverture ou une clôture de position.

À titre de comparaison, le courtier Interactive Brokers (IB, à ne pas confondre avec IG !) applique des frais de 1 $ par ordre, tandis que DeGiro facture 0,50 €. La différence peut vite grever les performances de vos investissements.

Les clients professionnels renoncent à des droits

En optant pour le statut de professionnel, vous bénéficiez d’un effet de levier plus important. La contrepartie, c’est que vous renoncez à l’annulation du solde négatif dans le cas d’opérations déficitaires entraînant un compte débiteur.

Ce cas de figure vous impose de combler vos pertes jusqu’à atteindre un solde positif. Pour les particuliers, IG protège votre compte et vous préserve d’une telle situation.

Un compte débiteur peut vite s’obtenir en investissant avec des effets de leviers importants. Les résultats étant décuplés, vos gains et pertes atteignent rapidement des montants disproportionnés sur des valeurs volatiles. Vous n’êtes donc pas à l’abri de pertes. En votre qualité d’investisseur professionnel, les sommes dues doivent alors être remboursées.

C’est la raison pour laquelle je vous déconseille de parier sur des effets de levier importants. Arrêtez-vous au coefficient 2 pour bénéficier d’un coup de boost sur vos résultats sans prendre de risques exagérés.

Les outils d’analyse et de trading d’IG comportent quelques limites

Avec IG Markets, nous avons vu précédemment que vous avez accès au logiciel MT4. Cet outil de trading permet de réaliser des simulations précises sous réserve que vous configuriez correctement l’application. Pour cela, vous aurez besoin de compétences en programmation informatique, ce qui pénalise grandement la majorité des clients.

De même, le logiciel ProRealTime est un excellent outil, proposé gratuitement par IG via la plateforme de courtage. Cependant, vous devez être considéré comme un utilisateur actif, à savoir effectuer 4 opérations par mois. Ce qui sous-entend que si vous disposez d’un petit compte avec lequel vous passez des transactions de temps à autre, vous serez facturé 30 € par mois.

Enfin, ces programmes techniques ne s’adressent pas aux traders pratiquant l’analyse fondamentale, basée sur l’étude des indicateurs financiers.

Mon avis sur IG Markets

Le broker IG vise clairement un public d’investisseurs actifs expérimentés, et non des débutants. Il s’agit du profil indiqué pour acheter ou vendre des CFD en day trading ou en scalping. Ce type d’opérations demandent de maîtriser les analyses techniques pour spéculer sur le marché des devises ou d’autres produits financiers dérivés.

Pour ma part, je privilégie le swing trading, méthode d’investissement à moyen et long terme. J’achète directement des obligations et des actions d’entreprises cotées sur le marché boursier US. Avec peu de transactions mensuelles, je parviens à obtenir des résultats exponentiels au fil des années grâce à des investissements réguliers. Cette stratégie permettra à mon portefeuille boursier de franchir la ligne du million d’euros très prochainement…

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