Trading sur le Forex : 7 points à maîtriser sans faute

Trading sur le Forex : 7 points à maîtriser sans faute

Investir en bourse via le marché du trading forex promet de belles perspectives de gains sur le papier. Quand on commence à placer de l’argent en bourse, on cherche à s’inspirer de stratégies qui affichent des performances alléchantes.

La spéculation sur le marché des changes apparaît comme une option juteuse… mais attention aux discours merveilleux ! Le trading sur le forex demande une connaissance pointue et une discipline bien rodée.

Avant de vous lancer sur le marché des devises, je vous conseille de bien étudier les caractéristiques de ce mode d’investissement en bourse. Pour vous aider, voici un dossier qui reprend les 7 points essentiels à connaître sur le trading forex.

1 - Qu’est-ce que le trading sur le forex

Un échange de devises

Le terme forex (FX) correspond à l’abréviation de Foreign Exchange, c’est-à-dire le marché de change des devises.

C’est un marché d’échanges de monnaies entre pays selon des taux de conversion. Les échanges s’effectuent entre les intervenants, sans notion de propriété, on dit que le marché est décentralisé. Pour spéculer sur le forex, vous devez ouvrir un compte de trading auprès d’un courtier en ligne proposant ce produit.

Une conversion de monnaie

Pour comprendre le trading forex, reprenons le mécanisme des taux de conversion.

Lorsque vous voyagez à l’étranger, vous convertissez votre enveloppe financière dans la monnaie locale.

Si vous habitez en France et que vous partez aux États-Unis, si vous voulez convertir 1 000 € en dollar avec un taux de change de 1.20, vous obtenez alors 1 200 $.

En revanche, si vous êtes aux US et que vous voulez partir en France, le taux de conversion inverse n’est pas le même. Le change dollar US en euros affiche peut-être un taux de 0.85. Dans ce cas, avec 1 200 $, vous encaissez 1 020 € (ou avec 1000 $, vous percevez 850 €).

Lors des transactions forex, on trouve toujours une cote associée au couple de devises se présentant sous la forme de 1.2000 par exemple. On traduit cette valeur par :
1 unité de la devise de base = 1,2000 unité de la devise de cotation.
Concrètement, pour une paire EUR/USD cotée à 1.2000 : 1 € = 1,2000 $.

Pour trader le forex, les paires de devises s’achètent généralement par lots.

Une transaction de paires de devises

On parle de paire de devises pour définir les transactions de monnaies. Lorsque vous passez une opération de trading forex, vous achetez une monnaie et vous vendez l’autre par la même occasion, lors d’une seule transaction.

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Par exemple, vous achetez une paire EUR/USD, cela signifie que, simultanément, vous passez :

  • un achat d’euros ;
  • une vente de dollars.

À l’inverse, si vous vendez une paire EUR/USD, cela se traduit concrètement par :

  • la vente d’euros ;
  • l’achat de dollars.

La première monnaie inscrite correspond à la devise de base qui permet d’acheter ou de vendre la deuxième. Cette dernière est appelée devise de cotation ou également de contrepartie.

On définit une paire de monnaies par le binôme “devise de base/devise de cotation”.

Une spéculation à la hausse ou à la baisse

Sur le marché forex, vous pouvez acheter ou vendre des paires de monnaies et spéculer sur une variation des devises. Le taux de change des devises fluctue en permanence, selon le volume de transactions.

Quand vous achetez une paire EUR/USD, vous prévoyez que le cours de l’euro va augmenter par rapport au dollar (ou que le dollar va baisser par rapport à l’euro) pour obtenir des gains boursiers.

Lorsque vous revendez votre position, si le cours a bien évolué comme prévu, vous générez une plus-value.

Prenons un exemple. Vous achetez des devises EUR/USD avec un taux de 1.2000 pour obtenir un portefeuille forex de 1 000 €. Vous pensez que la cotation va évoluer à la hausse sous 24 h. Le lendemain, si le cours est monté à 1.2008, vous clôturez votre position en vendant vos devises, et vous percevez un gain de 8 €, diminué des frais de transactions.

2 - Quel est le vocabulaire forex utilisé dans le marché des changes

Pip, Spread, Swap… Bienvenue dans le monde des marchés des devises ! Pour débuter en forex, vous serez confronté à des libellés techniques. Voici les principaux termes utilisés en forex.

Le Pip

On qualifie de Pip (price interest point ou bien point in pourcentage), la plus petite variation de la cote correspondant généralement au 4ème voir 5ème chiffre après la virgule (ou au 2ème selon les monnaies échangées comme par exemple le yen japonais).

Si la paire EUR-USD augmente de 1.2000 à 1.2004, la variation correspond à un indice de 4 pips. C’est cet indicateur qui détermine vos gains ou vos pertes lors des échanges de devises.

Spread

Le spread détermine la différence entre le prix d’achat et de vente d’une paire de monnaies à un instant T. Cet écart permet de calculer les frais de courtage appliqués sur un ordre de trading forex. Cette différence correspond à un nombre de pips.

Swap

Si vous ne clôturez pas votre position avant la fin de journée, la valeur de vos devises sera actualisée selon un taux d’intérêt.

Le swap, appelé également roll-over ou frais de roulement, correspond à la somme perçue ou à payer pour ajuster la valeur de vos devises selon ce taux d’intérêt.

Prix ask/bid

Le prix ask correspond au prix d’achat d’une devise, alors que le bid au prix de vente.

L’effet de levier

Un effet de levier dans le trading forex permet d’investir une somme d’argent plus importante que son capital initial. On applique un coefficient afin d’obtenir une enveloppe d’investissement supérieure.

Par exemple, vous voulez investir un capital de 1 000 € sur le marché des devises avec un levier de 5. Le broker forex multiplie cette somme par le coefficient pour placer 1 000 € x 5 = 5 000 €.

Vos résultats conservent alors la même proportion que la marge, aussi bien à la hausse qu’à la baisse. On l’appelle aussi trading sur marge.

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Devises majeures, mineures, exotiques

En FX trading, vous allez entendre parler de différentes catégories de devises.

  • Les devises majeures définissent les monnaies à plus forts volumes d’échanges. En général, elles contiennent le dollar américain dans l’une des devises. Peu de volatilité pour ces paires de devises, donc les marges de spread sont faibles.
  • Les devises mineures lient des monnaies sans dollar US, mais dans des pays considérés comme relativement stables au niveau monétaire. Les spreads sont plus élevés que pour les devises majeures, car les paires de monnaies fluctuent davantage.
  • Les devises exotiques associent au moins une des monnaies d’un pays émergent. Dans ce cas, la volatilité est plus grande, donc le spread aussi.

3 - Quelles sont les stratégies de trading avec le forex

Pour trader en forex, vous pouvez adopter 3 stratégies, selon votre disponibilité et vos objectifs.

Le trading à très court terme ou Scalping

Pour ce type de transactions en forex, vous réalisez des trades de quelques secondes ou de quelques minutes. Avec cette stratégie, les investisseurs réalisent plusieurs opérations tous les jours et génèrent des microrésultats qu’ils bonifient avec l’effet de levier.

Autant vous dire que le scalping est une stratégie chronophage qui demande une présence constante derrière son écran.

Le Day trading : le courtage à la journée

Dans ce cas, l’investisseur achète et revend des positions forex dans une journée. L’objectif du day-trading est de revendre les valeurs de son portefeuille de devises dans la journée pour éviter de payer des frais supplémentaires.

Ici aussi, vous devez surveiller les évolutions de cotations de devises chaque jour. L’investissement demande une disponibilité quotidienne élevée.

 

Le Swing trading : l’investissement à moyen terme

Si vous n’avez pas beaucoup de temps à consacrer aux trades de devises, partez sur une stratégie en swing trading. Vous raisonnez à l’échelle de la semaine ou du mois pour conserver et revendre vos valeurs de devises.

Par contre, au vu des frais swap facturés chaque jour à la fin de journée, ce n’est pas judicieux de conserver des lots de devises sur le long terme.

4 - Quelle est la rentabilité des opérations en forex

De 1 à 10 %, c’est le rendement moyen des traders forex professionnels. Ceci sous-entend que des investisseurs passant des journées entières devant leur écran à l’affût de performances sur le forex, peuvent atteindre des résultats peu impressionnants au final !

La rentabilité du courtage forex est très aléatoire, surtout pour un débutant.

Pour calculer le rendement de vos opérations forex trading, prenez bien en compte tous les frais de courtage, sans oublier les swaps, les ajustements de fin de journée.

Vos rendements sont liés au risque et à la volatilité des devises détenues. La gestion du risque des trades de monnaie, que l’on appelle aussi money management, doit être maîtrisée en se fixant une ligne de conduite claire et précise. Restez sur une proportion rendement/risque équilibrée et modérée.

5 - Quels sont les avantages du courtage sur le forex

Quelques points positifs sont à attribuer au marché du forex.

Un marché accessible 5 jours sur 7, nuit et jour

Si vous voulez trader la nuit jusqu’à pas d'heure, vous allez aimer le marché des devises ! Les transactions sont ouvertes 24h/24, et ce 5 jours sur 7, du dimanche soir au vendredi soir.

Vous pouvez donc cumuler vos activités de trading avec un job à plein temps à côté.

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Personnellement, je préfère me reposer la nuit, pour être parfaitement efficace la journée.

Le forex est accessible avec un faible capital de départ

Vous n’avez pas besoin d’un montant de liquidités très important pour accéder au marché des devises. La plupart des courtiers forex n’imposent pas de capitaux élevés.

C’est un avantage pour les petits porteurs qui peuvent démarrer avec quelques euros, qu’ils peuvent booster avec l’effet de levier.

L’effet de levier est possible en trading sur le forex

Un des points qui séduit le plus les investisseurs forex, c’est l’effet de levier. En effet, même avec un petit capital, vous pouvez faire fructifier vos placements en bourse.

Mais prudence… ne dépassez jamais un levier de 2 pour limiter vos pertes avec ces valeurs liquides.

6 - Quels sont les risques du marché du forex

Trader sur les devises fait partie des opérations boursières à risque. Voici quelques points de vigilance à garder en tête.

Les frais des opérations sur les devises peuvent être élevés

Même si les publicités des brokers forex vantent des frais très faibles, restez extrêmement prudent sur la grille tarifaire.

Les plateformes de courtage forex facturent plusieurs niveaux de frais, qui au final, laissent une facture salée.

Soyez vigilant sur les tarifs suivants (surtout s’ils sont cachés) :

  • spread ;
  • frais de roulement ;
  • frais de conversion (à l’achat et à la revente) ;
  • frais d’inactivité ;
  • frais de retrait.

L’effet de levier peut être disproportionné en FX trading !

Un des gros points noirs du trading sur les forex, c’est que des courtiers en ligne affichent des niveaux d’effet de levier excessifs et dangereux.

Pour rentrer sur des positions, la plateforme de trading peut demander une mise minimum de 4 000 €. Avec 200 €, il vous faut un levier de 20 pour pouvoir trader sur les paires de devises. C’est une stratégie très aléatoire qui peut vous mener à la perte de votre capital.

Il existe des FX brokers qui vont au-delà de 1 000. Ne vous laissez pas influencer par ces stratégies boursières abusives.

La fiabilité de certains courtiers de trading forex est à vérifier

Sur ces marchés très volatils, on voit tous les profils de courtiers.

Je vous recommande de vérifier le sérieux de cet interlocuteur en bourse à qui vous allez confier votre argent.

Pour cela, consultez la liste noire et de surveillance de l’autorité des marchés financiers (AMF) pour garantir la sécurité de votre investissement.

7- Quels conseils retenir sur le forex

Vous voulez trader sur le marché financier du forex ? Restez vraiment prudent en appliquant ces conseils de bon sens.

  • Adoptez une discipline et gardez-la en tête pour ne pas céder à la panique au moindre événement.
  • Restez raisonnable dans le coefficient du levier que vous comptez appliquer.
  • Testez les comptes de démonstration avant de passer sur des modes réels.
  • Rappelez-vous, n’investissez en bourse que l’argent que vous pouvez perdre.
  • Ne vous mettez pas en difficulté.
  • Formez-vous, c’est la base de tout investissement boursier.

Si vous débutez en bourse, je vous déconseille vivement ce mode de trading des devises. Optez plutôt pour des stratégies moins volatiles, mais performantes sur le long terme.

Pour apprendre à optimiser vos revenus, je vous invite à me rejoindre dans le Club Privé Revenus passifs. Je vous guide pas à pas pour adopter une discipline saine et solide en matière d’investissement financier.

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