TOP 3 pour PLACER son ARGENT à l'ÉTRANGER ?

TOP 3 pour PLACER son ARGENT à l'ÉTRANGER ?

« Madame, Monsieur, mon nom est Maxence RIGOTTIER, je suis un riche entrepreneur de Saône-et-Loire ». Ça, je valide, c’est excellent.

« J’ai besoin de votre aide pour défiscaliser ». Bon, bah, ça, c’est parfait.

« Accepteriez-vous d’héberger pour moi, quelques centaines de milliers d’euros sur votre compte ? » Top.

« Cela me permettra d’éviter les taxes françaises. Bien amicalement. Maxence ».

Voilà, j’envoie ça à toute ma liste de contacts à l’étranger et ça devrait marcher.

Bienvenue dans cette nouvelle vidéo. Aujourd’hui, on va voir ensemble le top 3 des placements à l’étranger.

Si je vous dis cela, c’est tout simplement parce que j’ai été expatrié à Malte de fin 2012 à début 2018. Et depuis avril 2018, je suis expatrié à Tallinn en Estonie. Du coup, ça fait déjà un petit moment que j’ai quitté la France. Et par la même occasion, j’ai voyagé au cours des dernières années dans des dizaines et des dizaines de destinations sur quatre des cinq continents au monde.

Alors, je vais vous donner, moi, ce que j’ai mis en place, qu’est-ce que je recommande également et pourquoi je vous dis ça.

La dette de la France s'allourdit en permanence

La première chose, c’est tout simplement si vous allez sur le site dettepublique.fr, la France s’endette de 2 665 € par seconde. Vous pouvez taper dans Google dettepublique.fr, et vous allez voir le compteur, on ne peut plus le lire tellement il est assez impressionnant. Et chaque seconde : -2 665, 2 665, 2 665, 2 665, c’est assez impressionnant.

Je vais vous donner trois choses que je réalise, et en même temps la diversification qui vous permettra de pouvoir le mettre en place : immobilier, Bourse ou encore, investissement dans l’or.

Investir dans l'immobilier en Estonie

Première chose : l’investissement dans l’immobilier.

Je sais que si vous visionnez cette vidéo, c’est certainement une thématique qui vous intéresse. Ce que je réalise, c’est l’achat de studios directement à Tallinn en Estonie. Si vous ne connaissez pas Tallinn, c’est la capitale de l’Estonie, c’est juste à côté de la Russie. Et en gros, les trois choses que j’apprécie par rapport à l’Estonie.

7% net de rentabilité

Numéro 1 : vous avez 7 % de rentabilité nette sur des logements neufs, meublés en location fixe. C’est la location longue durée. Moi, personnellement j’ai investi 311 000 € et je reçois tous les mois 1 855 €, donc 22 260 € par an, divisé par 311 000 € égalent 7,15 % de rentabilité. Et à terme, mon objectif c’est d’avoir un million d’euros de parc immobilier à Tallinn.

Prix en hausse d'ici 2030

Autre point positif de l’Estonie, si vous vous intéressez à ce pays, c’est qu’il va avoir un tunnel Tallinn-Helsinki d’ici 2030. Du coup, si vous investissez avant cette date-là, les prix vont flamber après le tunnel, pourquoi ? Parce que ça m’a fait penser à France-Suisse. Les Estoniens qui ont le côté high-tech, et c’est trois fois moins cher le coût de la vie par rapport à la Finlande, ils vont aller migrer en Finlande pour pouvoir chercher du travail. La même chose : les Français vont en Suisse pour avoir de meilleurs salaires, ça sera idem par rapport aux Estoniens. Et a contrario, les Suisses vont en France pour avoir une résidence secondaire ; les Finlandais viendront en Estonie pour avoir, là aussi, une résidence secondaire, comme ça coûte trois fois moins cher.

Pas de canicule

Et le troisième atout de l’Estonie par rapport à l’immobilier après la rentabilité et le tunnel Tallinn-Helsinki qui va être créé d’ici 2030, c’est la canicule. Si vous habitez dans un pays ou alors, une région où il fait très chaud l’été avec le réchauffement climatique, vous avez des températures qui sont de plus en plus hautes, et l’été ça devient de moins en moins supportable, on est obligé d’avoir une climatisation ou alors, de migrer dans des pays scandinaves ou des régions du monde où les températures sont modérées. Et comme en Estonie l’été il fait entre 18 ° et 26 °, on est très bien, on peut être en t-shirt, et par la même occasion, profiter du pays et tout ce qui va avec.

Numéro 1 immobilier, moi personnellement je vous le recommanderais parce que je le fais moi-même, c’est l’immobilier à Tallinn en Estonie dans le top 3 des placements à l’étranger.

Capitaliser en bourse

Numéro 2 : la Bourse.

Personnellement, j’investis des centaines et des centaines de milliers d’euros sur le marché US, et plus particulièrement sur le S&P 500. Mes recommandations : vous pouvez mettre 50 % de votre capital sur le S&P 500, et 50 % de votre capital sur les obligations TLT. Vous avez la moitié de votre portefeuille qui est consacrée dans les actions, marché US, c’est les 500 plus grosses sociétés des États-Unis ; et vous avez l’autre moitié de votre capital – l’assurance, la couverture – avec les obligations TLT. Et à cela, vous mettez en place un effet de levier 2, et ça va vous permettre d’avoir une rentabilité de 14 % par an.

Mes recommandations dans le choix du courtier : si vous avez moins de 100 000 € de capital à investir, je vous invite à aller sur le courtier Degiro, qui sera très intuitif et pratique pour pouvoir placer votre argent. En revanche, si vous avez un patrimoine supérieur à 100 000 €, foncez sur Interactive Brokers, c’est là où je suis, moi, personnellement. J’ai déjà investi plusieurs centaines de milliers d’euros, et à terme, je vais investir un million d’euros et plus. Pour quelles raisons ? Les ordres sont les moins chers du marché. Du coup, dès que vous commencez à avoir des sommes qui sont de plusieurs centaines de milliers d’euros, ça serait dommage de perdre l’argent pour le même effort, le même risque, à cause des frais de courtage.

Après l’immobilier à Tallinn en Estonie et la Bourse sur le marché US, ça va être l’investissement dans l’or avec l’ETF GBS, qui se trouve au Royaume-Uni.

Investir dans l'or avec l'ETF GBS

Personnellement, j’utilise le courtier Lynx. Vis-à-vis de mes recommandations par rapport à l’or, c’est d’avoir maximum 10 % de votre patrimoine dans cette valeur refuge. Comme vous vous en doutez certainement, il est fort probable qu’au cours des prochaines années il y a une nouvelle crise mondiale après la bulle internet des années 2000, la crise des surprimes en 2008. Et du coup, le simple fait d’avoir une petite partie de votre patrimoine en or, ça va vous permettre lorsqu’il y aura une crise, de pouvoir vous « edger ». Donc en l’occurrence, avoir une nouvelle fois une assurance.

Moi, ce que je réalise à chaque fois, l’achat du cours de l’or, parce que je ne vais pas me trimballer avec mes lingots chez moi, je suis un digital nomad, et en même temps je ne fais pas forcément confiance aux organismes tiers ou alors, à une banque quelconque pour placer aussi mon or directement dans un coffre-fort. Donc je sais que chacun a son avis sur le sujet : certaines personnes souhaitent l’avoir en or physique, je le comprends et c’est ce qu’il y a de mieux, mais lorsque vous voyagez assez régulièrement c’est quand même problématique, on est d’accord. D’autres personnes se disent : « je vais le mettre dans un coffre, soit dans ma banque à moi ou alors, dans un organisme tiers dédié », mais ce n’est pas, entre guillemets, chez vous comme si vous l’aviez planqué dans votre jardin ou au fond de la piscine. Troisième chose – c’est ce que je réalise – c’est que je réplique le cours de l’or avec l’indice GBS, notamment sur Lynx.

Conclusion

Pour récapituler.

  • Si vous voulez placer votre argent à l’étranger – moi, c’est ce que je fais massivement pour ma part – numéro 1 : si vous êtes plutôt intéressé par l’immobilier, je vous recommande Tallinn en Estonie ou l’Estonie de manière générale. Vous allez avoir des rentabilités de 7 % nette annuelle sur des logements fixes meublés, et des logements et des bâtiments 100 % neufs.
  • Si vous êtes plutôt un adepte de la Bourse, le marché US, et particulièrement le S&P 500. Donc 50 % de votre portefeuille marché actions ; 50 % de votre portefeuille marché-obligation.
  • Si vous êtes plutôt un adepte des investissements alternatifs, notamment les investissements dans l’or, là je recommande de répliquer le cours de l’or avec l’indice GBS.

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