Parmi les nombreux courtiers en ligne, Saxo Banque est régulièrement cité par les investisseurs pour ouvrir un compte permettant d’investir en bourse.
Vous recherchez une plateforme de trading ? Se précipiter sur le premier établissement qu’on vous conseille n’est pas la meilleure des décisions !
Alors, comment s’y retrouver ? Vous devez préalablement définir vos besoins ainsi que votre stratégie avant de vous engager auprès d’un professionnel de la bourse tel que Saxo Banque. Toutes les opérations n’étant pas forcément rentables avec un courtier, la comparaison des différents services s’impose, prudence avant tout…
Avant d’ouvrir un compte en ligne, vous devez vous poser les bonnes questions : quelles sont les démarches à réaliser ou les produits disponibles correspondent-ils à ce que je recherche ? Mais la question fondamentale porte sur le montant des frais.
Dans cet article, je reprends les points essentiels sur l’ouverture d’un compte en ligne pour investir en bourse chez Saxo Banque.
Qui est Saxo Banque ?
Un courtier en ligne international
Le courtier en ligne Saxo Banque fait partie du groupe danois Saxo Bank créé en 1992. Le broker est implanté en France depuis 2008, il a développé son réseau pour s’installer dans 23 pays.
Depuis août 2019, SaxoBank a pris une nouvelle ampleur. Sa présence internationale s’est renforcée suite au rachat de BinckBank.
L’entreprise possède des bureaux à Paris, bien pratique pour communiquer.
Un broker garanti
Saxo Banque est reconnu par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). C’est la base pour tout courtier proposant des transactions sur les places boursières. Cette institution permet de vérifier la fiabilité des opérateurs. C’est surtout un moyen de protéger l’épargne des investisseurs contre des traders peu solides.
Le courtier est également surveillé par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, l’établissement français supervisant les banques et les assurances. En cas de défaillance de la banque, les titres vous appartiennent. Vous ne pouvez donc pas les perdre. Si vous faites face à des difficultés pour récupérer vos actifs, le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR) prend le relais. Il vous rembourse à hauteur de 100 000 € maximum.
Peut-on tester la plateforme avant d’ouvrir un compte ?
Avant d’ouvrir un compte réel chez SaxoBank, vous pouvez tester la plateforme de démonstration. Vous disposez d’une enveloppe factice de 100 000 € qui vous permet de vous entraîner au trading pendant 20 jours.
En deux clics et sans enregistrement de moyen de paiement, l’établissement vous envoie un identifiant pour créer votre compte virtuel avec votre mot de passe personnalisé.
Une fois franchie l’étape du login, à vous les fonctionnalités de la plateforme SaxoTraderGo ! Vous effectuez les opérations virtuelles sans risque, calculez les différents frais en passant des ordres, et suivez l’évolution de votre portefeuille boursier au fil des jours. C’est une excellente mise en condition !
Quel type de compte boursier ouvrir avec Saxo Banque ?
Avec Saxo Banque, vous pouvez ouvrir des comptes boursiers tels que :
- Un compte-titre ordinaire (CTO) : C’est le compte qui vous permet d’investir sur les produits financiers du monde entier. La plateforme propose plus de 40 000 produits répartis sur les bourses mondiales. Vous pouvez l’ouvrir à titre personnel ou au nom d’une personne morale, pour le compte d’une société.
- Un plan épargne en actions (PEA) : Il s’agit d’un compte d’investissement limité à 150 000 €. Avec un PEA, vous ne pouvez acheter que des actions françaises et européennes. Mais vous bénéficiez d’avantages fiscaux par rapport à un CTO.
Pour encore plus d’informations sur ces comptes boursiers, allez sur ma page gagner de l’argent en bourse.
Puis-je ouvrir un compte chez Saxo Banque si je suis un professionnel de la finance ?
Les professionnels de la bourse peuvent accéder à toutes sortes d’instruments, sans restriction. Avec ce statut, on renonce à plusieurs avantages réservés aux traders moins expérimentés comme la protection contre le solde négatif.
Pour justifier de son niveau d’expertise et de son expérience auprès de l’établissement, on doit prouver qu’on respecte deux des trois conditions imposées par le Code Monétaire et Financier :
- Détenir un portefeuille d’allocations financières supérieur à 500 000 € ;
- Avoir réalisé a minima dix opérations de montant significatif par trimestre au cours de l’année précédente ;
- Avoir une expérience d’au moins un an au sein d’un établissement d’investissement financier.
Pour ouvrir un compte d’investissement boursier pro chez Saxo Banque, il faut demander un statut de classification directement sur la plateforme.
Comment ouvrir un compte SaxoTradeGo ?
L’activation du compte
Pour commencer la bourse avec SaxoBank, rien de plus simple. Vous devez activer votre compte “live”, dans les conditions réelles. Cette formalité s’effectue rapidement en quelques clics.
Après validation par l’établissement et en période classique, le compte est ouvert sous 48 heures. En temps de crise financière, les délais peuvent être rallongés.
Les pièces à fournir pour activer son dossier de trading Saxo Banque
Pour l’étude de la demande, on doit envoyer un certain nombre de pièces justificatives en ligne :
- 2 justificatifs d’identité signés différents ;
- 1 justificatif de domicile à son nom datant de moins de 3 mois ;
- 1 Relevé d’Identité Bancaire.
Le versement des fonds
Chez Saxo Banque, un dépôt minimum de 2 000 € doit être effectué sur son compte pour pouvoir passer ses premiers ordres en bourse.
Si vous préférez activer le compte boursier en virant les fonds par carte bancaire, SaxoBank l’autorise.
Vous détenez des titres dans un autre établissement ? Le transfert d’actions et d’obligations peut se faire sur son nouveau compte SaxoBank.
Comment utiliser la plateforme SaxoTrader pour passer des ordres en bourse ?
Votre compte est validé, vos fonds sont virés, vous voilà prêt(e) à passer vos premières positions sur la plateforme SaxoTrader.
SaxoTraderGo pour les trades de base
La première interface SaxoTraderGo correspond à l’offre de base quand on ouvre son compte chez Saxo Banque.
SaxoTraderGo reprend tous les indicateurs indispensables et autres données financières pour vos stratégies de trading.
Si vous souhaitez rechercher des valeurs, la zone de sélection n’autorise qu’une seule référence à la fois. L’affichage global d’une liste serait plus pratique, les comparaisons sont plus difficiles.
SaxoTraderPro pour les actifs
La plateforme SaxoTraderPro s’adresse plutôt aux investisseurs actifs et aux clients institutionnels. Elle reprend les critères précédents avec un paramétrage de l’espace de travail plus dynamique.
On accède à des fonctionnalités de suivi sur plusieurs écrans. On peut également agencer sa configuration comme on le souhaite pour consulter les indicateurs de son choix au premier coup d’oeil.
Les produits boursiers disponibles sur SaxoBanque
L’ouverture d’un compte PEA vous donne le droit d’investir uniquement sur les bourses françaises et européennes.
Avec un compte-titre, l’investissement s’étend aux bourses mondiales.
Chez Saxo Bank, vous pouvez donc investir parmi les actifs suivants :
- Plus de 19 000 Actions ;
- 3 000 ETFs / Trackers sur plus de 30 places boursières ;
- Obligations d’État dans 26 pays / d’Entreprises ;
- Forex / Devises ;
- Produits dérivés comme des CFD (Contract For difference), des futures c’est-à-dire des contrats à terme en français, des options, etc.)
Quels sont les frais de courtage de Saxo Banque ?
Les prix varient selon le montant de votre capital.
La tarification est LE critère demandant le plus d’attention. En effet, tous les frais doivent apparaître clairement sur le site du courtier en ligne. C’est le cas de Saxo Banque, donc, il s’agit d’un bon indice de confiance.
Les tarifs sont variables selon le niveau de la taille de votre portefeuille de trading. SaxoBank distingue 3 paliers :
- Classic : jusqu’à 199 999 € ;
- Platine : de 200 000 à 999 999 € ;
- VIP : à partir de 1 000 000 €.
Les commissions de courtage
L’ouverture d’un compte bourse Saxo Banque n’est pas facturé.
Les tarifs restent dégressifs selon les 3 profils d’investisseurs.
Le courtier a retravaillé sa grille tarifaire suivant les conditions de Binck en mai 2020.
Les prix supportent de gros écarts selon les profils d’investisseur.
Les frais des ordres sur les places européennes
Les ordres passés sur des actions et ETFs français et européens Euronext sont facturés minimum 2,50 € contre 0,085 % auparavant.Pour les opérations sur les autres places boursières européennes, les tarifs varient selon les emplacements. On trouve les conditions les plus élevées pour la bourse d’Athènes.
Les tarifs pour accéder aux marchés US
Si on examine les marchés boursiers américains, un minimum de 6 à 8 USD apparaît à présent sur la grille tarifaire, ce qui impacte fortement les rendements des petits placements.
Pour ce qui est des obligations d’État, selon le profil VIP, Platine ou Classic, les frais minimum ont été relevés. Ils vont de 50 à 80 €. Ces prix s’appliquent également aux obligations d’entreprises ainsi qu’à celles des marchés émergents.
Les frais annexes
Prudence sur les frais de conversion des ordres en devises étrangères, ils font augmenter la facture. Ils sont doublés à compter de mai 2020 en passant de 0,5 % à 1 %.
Il en va de même pour les frais d’inactivité. Si vous ne passez pas d’ordres sur votre compte-titre durant 6 mois consécutifs, la facture grimpe : 100 $…
Vous voulez connaître les cours en temps réels ? Ici aussi, vous devez souscrire à un abonnement pour les consulter.
Comment sont sécurisés les comptes chez Saxo Bank ?
Les courtiers en ligne sont soucieux de la sécurité des portefeuilles boursiers de leurs clients. Saxo Bank garantit la sécurisation de ses comptes. Plus particulièrement, lors de transactions, une double authentification par SMS est activée pour éviter le piratage des données numériques.
Comment retirer ses fonds chez Saxo Banque ?
Les opérations de retrait de fonds sont possibles à tout moment chez SaxoBank. Pour percevoir l’argent, le courtier réalise un virement sur un compte à votre nom. Vous ne pouvez donc pas faire virer la somme à un tiers.
Quels services sont proposés par Saxo Banque à l’ouverture du compte boursier ?
Les initiations au trading
Pour les investisseurs débutants, Saxo Bank propose des cours en ligne sur son site internet. Quelques modules sur le Forex, les options et les futures sont consultables sur le site.
En parallèle, le courtier organise des webinaires avec une équipe d’analystes et d’experts. Les archives des sessions précédentes sont disponibles en ligne, datant de 2017 pour la majorité.
La plateforme planifie également des ateliers et des événements tels que des séminaires ou des VIP events.
Le service clients
Accessible 24 h/24 en ligne, le service client de Saxo Bank est relativement réactif. Les traders actifs ont un chargé de compte dédié.
L’envoi de l’IFU
Sur sa déclaration de revenus, il faut communiquer ses gains boursiers. Pour vous aider dans cette démarche, les courtiers en ligne vous procurent l’Imprimé Fiscal Unique qui permet de reporter les sommes directement sur le formulaire des impôts.
Saxo Banque adresse cet imprimé aux clients. Ce n’est pas le cas de toutes les plateformes.
Quel est mon avis sur l’ouverture d’un compte en ligne Saxo Bank pour l’investissement en bourse ?
Les avantages de l’ouverture d’un compte Saxo Banque pour investir en bourse
Saxo Bank est une plateforme qui se dit adaptée aux investisseurs actifs. En termes de réputation, Saxo Banque bénéficie d’une image sérieuse dans le milieu financier.
Avec Saxo Banque, vous pouvez trader sur une trentaine de places boursières internationales. La gamme de produits est élargie à plus de 40 000 références disponibles.
La plateforme est facile d’accès, la prise en main se réalise sans difficulté.
Les prix sont détaillés, le courtier en ligne joue la transparence.
Il applique une facturation dégressive selon les niveaux d’engagement des investisseurs boursiers.
L’opérateur met clairement en garde ses clients sur les risques liés aux pertes potentielles des produits à effet de levier comme les CFD ou le Forex.
Les points négatifs
Le broker Saxo Bank reste une plateforme de courtage avec des frais élevés. Pour investir sur les marchés US, il vous en coûte au plus bas 8 $ + le taux de change de 1 %. Les marges sont grandement impactées.
Vous devez investir au moins tous les 6 mois, sous peine de devoir payer des frais d’inactivité. Les petits portefeuilles ne sont donc pas les bienvenus, le courtier souhaite clairement attirer des profils actifs. D’ailleurs, l’investissement minimumde 2 000 € donne le ton.
Un dernier point qui peut rebuter quelques investisseurs : les informations financières sur la santé des entreprises sont communiquées en anglais.
Mes conseils
Saxo Bank était intéressante pour les trades en euros, les prix pratiqués jusqu’à mi-mai 2020 valaient le coup. Mais, au vu des augmentations de tarifs, ces avantages disparaissent.
Pour investir sur les marchés américains, comme je procède, ouvrir un compte boursier chez Saxo Banque n’est pas du tout adapté.
Avec Saxo Banque, vous supportez des frais qui grignotent grandement vos marges.
C’est à l’opposé des stratégies que je préconise. Pour débuter en bourse, je conseille plutôt le courtier Degiro, dont les tarifs sont accessibles à chacun, même sur les trades des valeurs américaines.
En définitive, vous avez compris que faire appel aux services de Saxo Banque pour commencer à investir en bourse va vous coûter cher. Même si la plateforme est agréable, le service client réactif, le critère numéro un pour choisir son courtier, c’est le coût qui vous est facturé pour toutes les opérations. En changeant sa politique tarifaire, Saxo Bank réduit encore plus les marges de ses clients.
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