On me consulte régulièrement pour que je partage un avis sur ProRealTime, le logiciel de trading et de bourse en vogue chez les traders. Cet outil d’aide à l’investissement permet de réaliser des analyses graphiques complètes avant d’investir sur les marchés financiers.
Pour passer des ordres en bourse, nombre d’investisseurs utilisent le programme ProRealTime et ses indicateurs techniques de trading. Faut-il s’abonner mensuellement à l’application ? Peut-on s’en tenir à la version gratuite du logiciel de bourse ?
J’ai rassemblé dans cet article l’ensemble des avantages et inconvénients de ce support d’analyse technique pour que vous puissiez vous faire un avis sur ProRealTime réaliste.
Les avantages de ProRealTime
Un concepteur de logiciel financier présent depuis 20 ans
Le logiciel ProRealTime trading a été conçu par la société française IT Finance connectée 24h/24 avec les bourses mondiales. À vrai dire, cette société s’est spécialisée dans l’analyse des flux, les solutions graphiques et les plateformes de trading depuis 2001.
Ses équipes gèrent 300 serveurs à l’échelle mondiale et 1 400 000 d’utilisateurs. On peut dire que ProRealTime fait partie des dinosaures du trading en ligne !
Des analyses graphiques pour réaliser des trades en bourse
L’outil ProRealTime permet de réaliser des analyses graphiques des instruments boursiers. Donc, si vous étudiez les positions des valeurs en amont de vos achats ou ventes grâce à l’analyse graphique, le logiciel ProRealTime est fait pour vous.
Vous trouvez quantité de diagrammes avec cette plateforme, que ce soit pour visualiser les données multigraphiques d’une valeur ou travailler en groupes de graphes, par catégories d’analyses. D’ailleurs, on peut tout à fait personnaliser les courbes avec ses propres indicateurs de suivi.
Un grand nombre de produits financiers examinés
ProRealTime suit les tendances des produits boursiers, peu importe leur nature. Pour spéculer en bourse, on peut ainsi consulter les historiques de cours des produits suivants :
- actions ;
- futures ;
- indices ;
- or et argent ;
- matières premières ;
- taux et obligations ;
- options.
Il y a donc matière à trouver des instruments sur lesquels on peut se positionner.
Une version gratuite illimitée : point positif pour mon avis ProRealTime !
Le logiciel d’analyse ProRealTime est accessible en version gratuite, ce qui est plutôt intéressant pour une première prise en main. Qui dit gratuit, dit limité… L’interface vous permet de visualiser des données après la mise à jour des valeurs en fin de journée, c’est-à-dire après la clôture des marchés.
On peut y consulter également des historiques de valeurs courantes sur plusieurs années, comme la valeur de l’indice Dow Jones depuis 1928.
Des offres gratuites en temps réel avec certains courtiers
L’offre ProRealTime existe également en version gratuite pour des cours à temps réel en passant par des courtiers partenaires. C’est le cas d’Interactive Brokers, IG et Binck.
L’accès à ProRealTime avec les courtiers partenaires permet de consulter les graphiques et de passer les ordres sur les marchés boursiers. Les offres sont gratuites si vous êtes actif.
Avec Interactive Brokers, vous pouvez ainsi passer des ordres directement par ProRealTime pour des produits tels que :
- les contrats futures ;
- les actions ;
- les matières premières ;
- les options.
Pour bénéficier de cette offre, vous devez toutefois déposer 3 000 € minimum sur votre compte de trading.
En ce qui concerne IG, vous pouvez virer uniquement 300 € minimum pour activer l’abonnement. Avec ce compte, vous aurez accès à des :
- CFD (sur indices et sur actions) ;
- matières premières ;
- métaux.
Enfin, avec Binck Bank, déposez uniquement 1 € et accédez aux produits suivants :
- actions ;
- ETFs ;
- warrants.
Des abonnements en temps réel sans trading
Pour accéder à des données en temps réel sans passage d’ordres boursiers, il faut souscrire à l’un des deux abonnements payants. Deux versions sont proposées, complète ou premium. Beaucoup de fonctionnalités sont communes à ces abonnements.
L’abonnement complet propose des outils intraday, très pointus pour du day trading, avec un prix mensuel basique de 30 € HT. Si vous choisissez un engagement de 13 mois, vous bénéficiez de 15 % de remise supplémentaire. Pour un contrat de 37 mois minimum, ProRealTime accorde 30 % de remise, soit 21 € mensuels.
En parallèle, la version Premium est accessible à un prix de 80 € HT mensuel, avec le même niveau de remise pour des engagements de 13 ou 37 mois : 15 % ou 30 % de réduction.
Possibilité de faire du PaperTrading
Les 2 versions permettent de s’entraîner sur la plateforme en faisant du PaperTrading. Vous disposez d’un compte virtuel qui vous permet de tester de nouvelles stratégies financières, comme l’achat ou la vente d’instruments financiers ou pour investir en bourse de manière fictive sur de nouveaux marchés.
Pour les investisseurs boursiers débutants, le compte de démonstration représente une fonctionnalité très intéressante avant de se lancer en conditions réelles.
L’option backtesting pour analyser une stratégie en fonction d’un historique
L’option ProRealTime backtesting anticipe les résultats d’une nouvelle approche en s’appuyant sur les tendances historiques. Ce sont des orientations.
Les cours répliquant souvent par cycles, vous pouvez observer les variations dans le temps de vos positions en vous appuyant sur les résultats passés.
De la même façon, le backtesting de ProRealTime permet de tester une technique financière en l’analysant sur une longue période.
Le ProScreener pour observer les tendances en temps réel
Avec la fonction ProScreener, vous pouvez identifier immédiatement les positions répondant à vos critères. En paramétrant avec précision vos conditions, ProRealTime vous livre ses résultats et vous envoie des alertes lorsque les positions correspondent à vos attentes.
De nombreuses options peuvent être demandées en fonction du prix, des marchés, etc. ProScreener fonctionne comme un assistant, vous aurez donc un minimum de données à compléter pour faire fonctionner cet outil surpuissant !
Les services Premium pour accéder à des données plus affinées
Si vous optez pour la version ProRealTime premium, vous accédez à des analyses sur des durées beaucoup plus étendues. L’avantage, c’est que vous pouvez observer la réplication des cours sur des périodes 4 à 5 fois plus longues qu’en version complète.
Plus vous rallongez le temps d’analyse et plus la fiabilité est grande.
L’aide à la programmation pour afficher sa propre stratégie
Pour les investisseurs avancés, vous pouvez demander à ProRealTime de paramétrer votre programmation personnalisée.
Grâce au logiciel ProRealTime vous n’avez pas besoin d’avoir de connaissances complexes en programmation informatique. Il est très facile de programmer vous-même votre stratégie. Vous indiquez vous-même vos paramètres, par exemple une moyenne mobile 50 ou un RSI en indiquant au logiciel ce que vous souhaitez. Votre stratégie sera aisément mise en place.
Un service client accessible
Vu que ProRealTime est une entreprise française, le service client est basé à Paris. D’autres équipes sont basées à Lille et aux Pays-Bas, ce qui permet de répondre aux non-francophones.
Ils interviennent en direct avec des partages d’écrans, les interventions sont ainsi personnalisées et efficaces.
ProRealTime met également à la disposition de ses clients des chargés de clientèle dédiés en communiquant lignes téléphoniques et adresses email directes.
Enfin, pour s’assurer que leurs clients prennent bien en main leur outil d’analyse et de trading, les équipes de ProRealTime proposent des sessions de formation individuelle.
Les inconvénients pour donner un avis ProRealTime complet
Avec toutes ces fonctionnalités, ProRealTime se pose comme un professionnel de l’analyse boursière par graphiques. Or, quelques faiblesses sont à relever. En voici une synthèse.
Un logiciel dédié à l’analyse technique et non fondamentale
Si vous préférez l’analyse fondamentale pour évaluer les performances des valeurs, ProRealTime ne vous apporte aucun renseignement chiffré. En effet, l’analyse fondamentale se base sur les données comptables et des indicateurs chiffrés.
C’est la stratégie qu’utilise Viken Tchoboian, spécialiste des marchés boursiers et certifié par l’AMF, avec qui je travaille pour mon portefeuille boursier. ProRealTime ne se base donc que sur des tendances matérialisées par des courbes et graphiques, absolument pas sur des éléments de santé financière de l’entreprise.
Pas de stratégie à très courte durée sur la version ProRealTime gratuite
Les amateurs de day trading sont limités en version gratuite. Cette méthode d’investissement boursier se base sur un achat revente dans la journée, en suivant l’évolution du cours heure par heure. Il en est de même pour le micro trading de type scalping sur CFD ou futures, basé sur les opérations de variations de cours successifs.
Or, l’option gratuite de ProRealTime s’actualise quotidiennement, en fin de journée. Impossible avec les valeurs affichées sur la formule gratuite de consulter les données intermédiaires qui permettent des plus-values à très court terme. Il vous faut absolument passer par une version payante pour accéder à ces éléments.
C’est une technique que je n’applique pas personnellement. Je pratique plutôt du swing trading, une méthode donnant des effets à moyen et long terme. Je conserve mes positions sur quelques mois, voire un ou deux ans, afin de générer des gains réguliers, mais réels.
Les coûts de transaction des courtiers partenaires plus chers avec ProRealTime
Vous optez pour l’abonnement de trading réel ProRealTime avec option de courtage ? Même si l’abonnement est intéressant, en revanche, les frais de courtage sont plus chers via l’intermédiaire de la plateforme ProRealTime.
Par exemple, si vous passez un ordre sur le marché US directement sur Interactive Brokers, vous serez facturé de 1 $ par ordre. Par contre, quand vous passez vos transactions chez Interactive Brokers via le logiciel de courtage ProRealTime, le coût de l’ordre passe à 1,95 $.
Certains courtiers proposent déjà des plateformes de trading et d’analyse
Si vous détenez un compte chez un courtier, regardez s’il propose des outils de trading de performances dans son offre avant de prendre un abonnement ProRealTime et comparez les fonctionnalités.
En reprenant l’exemple d’Interactive Brokers, la plateforme propose l’application Trader Workstation qui donne d’excellents éléments financiers graphiques.
Binck Bank propose également des outils d’étude des cours boursiers, aussi bien en se basant sur des analyses techniques qu’en méthode fondamentale. Je vous conseille donc de comparer les applications disponibles pour réaliser des analyses des marchés boursiers.
L’absence d’application mobile pour ProRealTime
Si vous recherchez une application mobile ProRealTime, vous n’en trouverez pas. Pour accéder aux données des graphiques de bourse, vous devez lancer votre navigateur internet sur votre smartphone et vous connecter à l’outil de trading et d’analyse.
Vous recevez toutefois des alertes SMS du software ProRealTime lorsque les critères que vous avez définis sont effectifs.
Mon avis ProRealTime
En définitive, avis ProRealTime positif ou négatif ? Cette plateforme permet des recherches sur les valeurs boursières des années précédentes aidant à anticiper les performances des produits. Pour obtenir des résultats poussés, il vous faudra passer par la version Premium.
Si vous aimez les courbes, les graphiques et trader sur de nombreux indicateurs, ProRealTime vous donnera toutes vos réponses. En revanche, si vous préférez poser des chiffres concrets sur la table avant de passer vos trades, l’application bourse ProRealTime ne vous apportera rien.
Enfin, avec les outils des courtiers en ligne, vous pouvez parfaitement trouver vos éléments de réponse sur les instruments boursiers.
Pour ma stratégie boursière en swing trading, je n’utilise pas personnellement ProRealTime, car je réalise peu d’opérations tous les mois. L’analyse fondamentale me permet de sélectionner les valeurs à fort potentiel. Par conséquent, l’avis ProRealTime que je formule ne correspond pas à tous les profils d’investisseurs.
